NORMATIVA LEGAL
- Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, Gaceta Oficial N° 6.154, extraordinario de fecha 19 de noviembre de 2014. Reimpresa por fallas en los originales, a través de la Gaceta Oficial N° 40.557 de fecha 8 de diciembre de 2014.
- Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), publicada en la Gaceta Oficial N° 39.912 en fecha 30/04/2012.
- Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/2010.
- Resolución N° 083.18, mediante la cual se dictan las Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta Oficial N° 41.566 del 17/01/2019.
- Resolución Normas para la Adecuada Administración Integral de Riesgos Gaceta Oficial N° 37.703 del 03 de junio de 2003.
- Convenio Cambiario N° 1, publicado en Gaceta Oficial N° 6405 el 07 de Septiembre de 2018.
- Aviso Oficial de fecha 05 de febrero de 2019, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N 41.580 del 06 de febrero de 2019, relativa a los montos máximos para las operaciones cambiarias.
- Aviso Oficial de fecha 23 de junio de 2021, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N 6.635 del 22 de julio de 2021, mediante el cual se informa a las instituciones bancarias, a las casas de cambio y a los proveedores no bancarios de terminales de puntos de venta, los límites máximos de las comisiones, tarifas y/o recargos que podrán cobrar por las operaciones cambiarias.
PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
CASA DE CAMBIO ZOOM está dedicada a realizar operaciones de cambio vinculadas al servicio de encomienda electrónica de WESTERN UNION y aquellas operaciones cambiarias que han sido autorizadas por el Banco Central de Venezuela, prestando un servicio de manera rápida, segura y conveniente para el cliente, por lo que sus operaciones están respaldadas por el Sistema Financiero venezolano. Sin embargo, pudiera ser susceptible de utilización por personas que pretenden realizar actividades ilícitas, con el objeto de legitimar capitales, financiar el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva o ejecutar ilícitos cambiarios. A continuación revisamos algunos conceptos que son importantes considerar:
¿Qué es la Legitimación de Capitales?
Es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
¿Qué es la Delincuencia Organizada?
La Delincuencia Organizada se define como la acción u omisión de 3 ó más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente se considera Delincuencia Organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en la Ley.
¿Qué es el terrorismo?
Es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional
¿Que es el Financiamiento al Terrorismo?
Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas.
¿Qué es el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva?
Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y materiales relacionados (incluidos ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
La Debida Diligencia sobre los Clientes
Es una política empleado por instituciones financieras, para la verificación de toda la información suministradas por los clientes naturales y jurídicos.
Estimado cliente contamos con su colaboración para cumplir con las Leyes, depende su seguridad y nuestro servicio, por ello le solicitamos:
- Suministre los datos completos y correctos cuando complete el formulario de la Ficha de Identificación de Cliente en nuestra página WEB.
- Es importante que suministre de forma clara y precisa el origen y destino de los fondos en la sección de «Declaración Jurada».
- Mantenga sus datos actualizados, en especial su teléfono celular, correo electrónico y dirección de habitación.
- Conteste de forma clara y precisa las preguntas de seguridad que le haga el operador.
Evite que terceras personas realicen las operaciones por usted o usen sus datos para realizarlas. - No haga, realice o reciba operaciones de dinero de personas desconocidas.
Consejos adicionales que debe tener en cuenta para No ser Víctima de Fraude
- Asegúrate de saber a quién le envías dinero.
- En caso de recibir un e-mail o SMS de un desconocido ofreciéndote premios o compartir contigo una gran fortuna. Solicitando enviar dinero para diferentes trámites y una vez lo hagas, puede perder contacto con esa persona y su dinero.
- Cuando recibas un SMS de un familiar en apuros, ¡DESCONFÍA! Se ha vuelto muy popular solicitar dinero para solucionar la situación difícil de un familiar, puede ser UN FRAUDE. Debe verificar antes de actuar porque podrás ser estafado y perderás tu dinero.
- No realices envíos a personas que no conoces. Desconfía de personas que te indiquen que realices la transferencia a su nombre o de un familiar y que después realice el cambio de nombre del Beneficiario. Mantenerte alerta y ser prudente son las mejores medidas para navegar de forma segura.
- En las redes ten precaución con quien compartes tu información privada, fotos o videos, personas inescrupulosas pueden extorsionarte para no hacer público este contenido. Tu privacidad es un bien muy preciado, ¡cuídalo!
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